支付宝的风控其实就是保护我们资金的一道重要关卡，保护着我们的资金安全。支付宝的风控规则，整体来说就是一个比我们还熟悉我们习惯的机器人，每天看着你的一举一动，只要你不正常，或者出现问题这个机器人都会比你还快发现问题并且给与提示或者制止。

具体来说：

支付宝产品体系中还有一个叫CTU的风控大脑，这个被训练了8年时间（一直在学习，比咱还努力）的风险判定工具，会根据策略对交易进行风险进行打分，区间在0-1。当交易风险大于0.93时，将会直接拒绝交易。风险程度高的时候，支付宝会要求进行二次校验，来判定是否账户本人。

登陆的设备不是主人的日常设备关系是CTU判定风险的一个重要维度；如果这个账户和你从未有过资金往来，和你的朋友们也没有过资金往来，CTU就会提高警觉了。再进一步，如果这个账户是曾经有过buliangjilu的，或者和黑名单账户有过某些交集，CTU很大程度就会拦截。因为它会判定，这估计不是账户本人在操作。

用户操作手机的习惯也是CTU进行风险判定的一个重要维度。每个人的行为都会有自己的习惯，就好像走路的姿势、笔迹一样。每个人触控手机屏幕的方式不同，而手机上是有很多传感器的，所以可以通过指压、接触面积、重力变化，连续间隔时间等，可以帮助判断是否是本人操作。支付宝透露，通过这项技术的应用，判定风险的成功率提升了5倍。

账户、设备、位置、行为、关系、偏好，每一个大类里面都会包含很多细的策略。而这样的策略总计有1万条左右，CTU通过运算这些复杂策略来进行风险判定。

支付宝使用基本风控规则一、 6个规则

1、 规则一：30分钟内，不要连续shua3笔（包括失败交易），两笔交易时间间隔大于5分钟，交易金额不要一样，不要贴近限额；

2、 规则二：非正常营业时间，尽量不要出现大额的交易；

3、规则三：不要重复提交相同金额的订单，不同交易的交易金额要不一样；

4、 规则四：单笔交易金额不要是整数，十位个位都不要是零;3个数字不要一样；

5、规则五：单卡单日交易总笔数≤3笔，且失败交易比例≤30%；

6、 规则六：单笔交易金额不要过大，kongzhi在1W以内。

二、不能shua注册身份证人的xinyongka!

三、刚开通的时候请不要大额支付xinyongka，请尽量先使用余额，储蓄卡支付几笔以后再使用xinyongka支付，第一次xinyongka支付额度不要超过1万!

四、不可以长期都是几个固定微信或者支付宝账号使用!

五、请尽量贴近营业执照正常消费金额及消费时间!

六、不可以短时间内同一账号频繁支付!

支付宝收款基本风控规则

1、新入网的商户，需要慢慢增加日流水。单日同一个人交易过于频繁，容易触发风控。

2、在网商户，禁止夜间交易过于频繁（22点-次日8点）。资金交易呈现规律性分散交易、集中交易特征。交易金额为一定金额的整数倍，或接近于一定金额的整数倍容易触发风控（如199元、201元等）。

3、资金交易金额、频度与客户身份、财务状况、经营内容、经济行为等明显不符。

4、交易时间与体育彩piao开奖时间、境外主要博彩机构开奖时间、重大体育赛事确定结果时间等具有高度关联性。

5、未经审核批准，擅自变更网址、经营产品或服务项目。

那么重点来了！如何躲避风控规则？具体怎么来呢？

一：合规收款，禁止用于: 赌博、taoxianshuadan、虚假交易、诈骗、游戏充值等！！！如果是商家则使用正规商家码收款，避免频繁风控！

二：白名单报备，自3月1日后，在使用个人或者商家码时，只能用于线下面对面收款！但在央行259号文件中提到设立收款白名单，需要提交支付公司审批和资质报备，详细可点击下方查阅我之前的文章中有提到

专业远程收款-李：到底什么是远程收款“白名单”？！

三：敢死队，不管新的还是老的，光着屁股就往洗浴冲吧！进了大众浴池人赔，进了皇家洗浴就赚。然后大喊一声，生死有命，富贵在天！！！！让人工智能知道我们大量的数据，越多越乱越好，这样我们做什么都是对的，因为我们什么都做，是一个浪妹。但不能一下太多，要有一个比例，比如10%到30%，偶尔还得停一下，给人工智能来一个丈二和尚。让人工智能严重缺少对我们的统计的数据。（比如，收款码一天收几笔，转账收几笔，hongbao收几笔，转账到银行卡收几笔等）